woensdag 26 juni 2019

Op weg naar objectief meetbare geldcreatie!

De zaak is heel duidelijk:
In gans de geschiedenis zijn alle, dat wil dus zeggen alle, experimenten met fiat geld (geld dat uit het niets gecreëerd wordt zonder degelijk onderpand) faliekant afgelopen. De beresterke Zwitserse frank verloor sinds zijn introductie eveneens meer dan 95% van z'n koopkracht zodat ik dat verhaal eveneens bij de categorie "rampzalig" onderbreng.

Recent moesten de ECB en de Federal Reserve openlijk toegeven dat hun monetaire experimenten geen enkel resultaat opgeleverd hebben en dat zij zodoende genoodzaakt zijn om hun gratis geld politiek verder te zetten.  In Japan doen ze dat al dertig jaar en ook daar is het resultaat na drie decennia nog altijd nul.  Er wordt steeds meer geld gecreëerd om schulden te financieren die voor kunstmatige groei moeten zorgen.  De instituten die inflatie moeten bestrijden proberen met alle middelen inflatie te bewerkstelligen, een gevaarlijke paradox want inflatie is een monster dat oncontroleerbaar wordt eenmaal het ontwaakt.  Het grote probleem is natuurlijk dat dat nieuwe geld niet bij de mensen terechtkomt die door hun aankoopgedrag die inflatie op gang kunnen brengen.  Dat geld vloeit naar partijen die dat eigenlijk niet nodig hebben en het gebruiken om vastgoed, aandelen, obligaties, kunstwerken... naar steeds hogere regionen te pushen.  Vandaag stond in De Tijd een artikel dat hogere beurskoersen garandeert omdat de centrale bankiers hun geldkranen opnieuw open zullen draaien.  Mensen zijn wanhopig op zoek naar rendement en gaan daarom steeds meer risico's nemen waardoor bepaalde activaklassen schijnbaar enkel hoger kunnen.  Enkel dankzij de lage rente kunnen normale mensen nog vastgoed kopen omdat ze omwille van die absurd lage rente meer kunnen lenen doch het profijt van die lage rente verdampt door de hogere vastgoedprijzen die daarvan het gevolg zijn.  Dat verse geld wordt gedekt door schulden die nooit terugbetaald zullen worden en zodoende evolueren we langzaam maar zeker richting monetaire reset waarbij de schulden weggetoverd zullen worden en we met een propere lei terug kunnen beginnen.  Maak U geen illusies, voor gewone mensen met schulden zullen aparte regels gelden zodat goedkoop lenen om onroerend goed of aandelen te kopen tegen hoge prijzen geen goed idee is voor gewone stervelingen!

We zijn in een vicieuze cirkel beland net als de gokker die in het casino zijn inzet blijft verdubbelen als hij verliest.  Vroeger waren centrale bankiers nog in belangrijke mate onafhankelijk doch na de Eerste Wereldoorlog werd die onafhankelijkheid langzaam maar zeker verpulverd door politieke inmenging en zodoende verdween de laatste beschermingswal om de politici in toom te houden.  Politici willen nu eenmaal herkozen worden en zijn dus niet bereid om de nodige pijnlijke maatregelen te nemen om de situatie gezond te houden of te saneren.  De huidige crisis is een rechtstreeks gevolg van het feit dat Richard Nixon op 15 augustus 1971 de dollar-goudstandaard opblies waardoor men vanaf dat moment ongelimiteerd geld kon creëren met schulden als onderpand.  Mensen als voormalig FED voorzitter Paul Volcker probeerden de zaak nog wel gezond te houden doch nadat men in 1987 de grootste beurscrash aller tijden oploste door massaal verse liquiditeiten in het systeem te pompen was het hek van de dam en werd dit desastreuse recept bij iedere crisis opnieuw ingezet.  De gokkers verloren keer op keer doch bleven telkens weer hun inzet verhogen.  Die inzet is momenteel opgelopen tot een niveau dat voor gewone stervelingen niet meer te vatten is.

Op een bepaald moment gaat deze waanzin uiteraard op zijn limieten stoten en dat zal gebeuren op het ogenblik dat de mensen eindelijk de realiteit aanvaarden.  De zaak is zo duidelijk en makkelijk te begrijpen doch omwille van psychologische redenen weigeren zelfs de meest verstandige soortgenoten de waarheid onder ogen te zien.  De gevolgen van het monetaire wanbeleid zijn namelijk zodanig allesomvattend dat alles op z'n kop gezet zal worden en daar moeten conservatieve wezens nu eenmaal niet van weten, die hebben liever dat alles hetzelfde blijft.  En aangezien we in de Westerse wereld, als we eerlijk zijn, in feite in een aards paradijs leven is de conservatieve reflex goed te begrijpen.  Nog nooit in de geschiedenis hebben mensen zo lang en zo rijk geleefd als wij, nog nooit hebben mensen het zo goed gehad als wij!  Maar aangezien deze bijwijlen decadente levensstandaard een gevolg is van kunstmatige groei die gefinancierd wordt door steeds meer schulden zouden er bij iedereen alarmbellen moeten rinkelen.  Wees eerlijk met jezelf, bekijk de situatie zoals ze is en trek er je conclusies uit.  Geloof je dat een kunstmatige situatie, die het gevolg is van een schuldenorgie, oneindig kan blijven duren?  Doe dan rustig je gewone dingetje.  Voel je aan je kleine teen dat er iets niet klopt?  Neem dan de nodige voorzorgen.

De situatie is helder en klaar:
We moeten terug naar een systeem waarbij het creëren van geld opnieuw gelinkt wordt aan objectief meetbare criteria die voor de nodige zekerheid kunnen zorgen.  Eens puntje bij paaltje komt zullen mensen zodanig verdwaasd achterblijven en zal het vertrouwen, waarop gans het huidige systeem gebouwd is, volledig weggeveegd worden.  Jan met de pet zal op dat moment geen nieuwe avonturen, met zaken die hij niet begrijpt, willen accepteren.

Op dat ogenblik blijven er weinig opties open en in mijn ogen kan enkel fysiek goud, al zesduizend jaar een symbool van rijkdom en macht, voor dat vertrouwen zorgen.  Eerlijk als goud, dat gezegde is er niet zomaar gekomen!  Goud schept vertrouwen, gouden juwelen geef je aan mensen die je graag ziet en worden gekoesterd, gouden raad is goud waard...

Iedere dag krijg ik vragen over zilver en dan wordt er steeds verwezen naar de historische goud-zilver-ratio.  Zilver heeft lang een monetaire rol gespeeld doch vanaf het moment dat er voldoende goud voorhanden was om die rol over te nemen werd zilver monetair gezien buitenspel gezet.  Men heeft het korte tijd geprobeerd met de dubbele standaard of het bimetallisme doch dat liep uit op totale chaos en werd al vlug begraven.  Zonder de huidige technologie zou zilver nog een kans maken doch waar aan het eind van de negentiende eeuw nog meer dan negentig procent van alle transacties cash werden afgehandeld is dat met de technologische mogelijkheden van vandaag niet meer het geval.  Zelfs in een land als Kenia verloopt vandaag meer dan 90% van het betalingsverkeer telefonisch of giraal.  Uiteraard zal zilver, net als andere grondstoffen en vaste activa zijn waarde behouden doch het zal niet in dezelfde mate profiteren als het goud moet geherwaardeerd worden om terug als monetair anker te kunnen fungeren.  Ik heb de voorbije twintig jaar veel zilver gekocht doch voornamelijk in de vorm van gebruiksvoorwerpen als schotels, suikerstrooiers, bestekken, serviezen...  In dat wereldje kon je de voorbije decennia mooie kunststukken kopen voor de smeltprijs van het zilver.  Hetzelfde geldt trouwens voor speciale herdenkingsmunten die bij uitgifte voor een veelvoud van de zilverprijs verkocht werden en die nu voor amper de waarde van het zilver verhandeld worden.  In feite luidt mijn advies voor zilver hetzelfde als voor kunst: Koop het omdat je het mooi vindt, niet om er geld mee te verdienen.  Zoveel te beter als je er achteraf toch veel geld mee verdient doch dat mag niet de drijfveer zijn.  Als je jezelf wilt voorbereiden op een monetaire reset blijft goud voor mij de enige optie.

Geen opmerkingen:

Een reactie posten